Фрэнк Хейнеман Найт. Риск, неопределенность и прибыль

Анализ книги Ф. Найта "Риск, неопределённость и прибыль"

Найт Фрэнк Хайнеман (1885-1974), американский экономист, основатель чикагской школы. Окончил Корнельский университет. Преподавал в университетах Корнеля, Айова, Чикаго. Противник государственного вмешательства в экономику. Утверждал, что основное в экономической системе -- рыночный механизм, отношения обмена. Занимался проблемами изучения природы фирмы. Объяснял существование фирмы снижением уровня неопределенности на рынке.

Он приобрел репутацию талантливого экономиста, в первую очередь, как автор книги «Риск, неопределенность и прибыль», опубликованной в 1921 году и основанной на его докторской диссертации, которую Найт защищал в Корнеллском Университете, и в которой утверждал, что идеальная конкуренция не уничтожает прибыль по причине неопределенности.

Экономист по образованию, социальный философ и историк по натуре, Найт строил свою карьеру, противопоставляя свои экономические взгляды прогрессистам, институционалистам, кейнсианцам, и христианским экономистам, которые считались сторонниками социального контроля во имя науки и (или!) нравственности.

Либеральному обществу, считал он, всегда угрожала опасность от тех, кто утверждал, что знает, как будет лучше для общества с точки зрения моральных или научных оснований - именно так начинались все тоталитарные режимы. Что действительно требуется либеральному обществу, так это бдительность для защиты бесконечного обсуждения характера его существования и мудрое руководство для сохранения качества этого обсуждения. Хотя знание основ экономической теории является необходимым компонентом для интеллектуального обсуждения, в конечном счете, экономика, по мнению Найта, сыграла не большую роль в определении хорошо функционирующего либерального общества.

Найт изобрел понятие того, что стало называться Неопределенностью Найта, и провел различие между понятиями риска и неопределенности, а также вошел в историю благодаря знаменитой дискуссии по вопросу социальных издержек с английским экономистом Артуром Сесилом Пигу (Arthur Cecil Pigou).

На конец XIX - начало XX веков экономическая теория достигла серьезных успехов в описании статических состояний экономической системы, были построены основополагающие модели общего равновесия в условиях совершенной конкуренции. Эти теоретические модели базировались на нескольких допущениях, главным из которых была, условно говоря, «совершенная информация», т.е. отсутствие каких-либо препятствий для экономических субъектов в получении данных для экономического планирования.

Очевидно, что это допущение не полностью соответствует реальности, что открыто признавалось экономистами. Однако на тот момент серьезные попытки объяснить работу экономической системы в условиях несовершенной конкуренции только начинались.

Одним из наиболее серьезных шагов в этом направлении и является фундаментальный труд выдающегося американского экономиста Ф. Найта «Риск, неопределенность и прибыль» (1921). Допущение «полного знания» исключало адекватную трактовку понятия предпринимательской прибыли, в связи с чем, как показывает автор в первой части книги, в трудах экономистов того времени на эту тему наблюдается изрядная путаница. Понятия неопределенности и риска также не могут быть адекватно включены в совершенную модель. Во второй части книги излагается теория совершенной конкуренции, причем это изложение краткое, глубокое и четкое, рекомендовано тем, кто знаком с этой концепцией только по учебникам.

В главной части книги исследуется несовершенная конкуренция, которая связывается автором, в первую очередь, с наличием неопределенности и риска. Рассматриваются суть риска и неопределенности, методы их преодоления, работа модели равновесной экономики с их учетом. Важнейшим достижением, приоритет на которое, безусловно, принадлежит Ф. Найту, является деление риска на «страхуемый» и «нестрахуемый». Первый вид риска может быть переложен на других лиц с помощью страхования или сходных экономических механизмов, второй - нет.

По мнению Найта, именно принятие второго вида риска является источником предпринимательской прибыли. Эта концепция является на данный момент основой воззрений на природу предпринимательской прибыли. Книгу можно рекомендовать как тем, кто глубоко интересуется экономической наукой, так и широкому кругу читателей, связанных с предпринимательской деятельностью и управлением рисками.

прибыль найт риск неопределённость

Книга «Риск, неопределенность и прибыль», написанная американским ученым и основателем Чикагской школы экономистов Ф. Найтом, вышла в свет более 80 лет назад и стала неоценимым вкладом ХХ века в золотой фонд экономической науки, сравнимым с трудами таких авторов, как Шумпетер, фон Мизеа, Кейнс, Лигу и другие выдающиеся экономисты. Ранее с творчеством Ф. Найта на русском языке можно было познакомиться только в виде переводов отдельных фрагментов. Однако творчество этого ученого нельзя отнести к традиционной классификации экономической мысли.

Первый полный перевод книги «Риск, неопределенность и прибыль» Ф. Найта стал нелегким делом, так как терминология и язык экономической литературы вначале ХХ века в то время сильно отличался от современной версии. В связи с этим переводчики во время работы над книгой постоянно сталкивались с некоторыми проблемами, связанными с желанием сохранить стиль автора, но при этом передать некоторые выражения так, чтобы они были понятны современным читателям.

Фрэнк Хейнеман Найт родился 7 ноября 1885 года в городке Уайт-Оук. Образование получил в университете Теннесси и в Корнельском университете, после чего в 1916 году защитил степень доктора философии. С 1919 по 1927 года работал преподавателем в университете штата Айова, после чего перешел на работу в Чикагский университет. В отставку вышел в 1952 году. Одним из его учеников стал Милтон Фридмен.

Книга «Риск, неопределенность и прибыль» была издана в 1921 году и стала основной работой Ф. Найта. Она отличается блестящим, четким и глубоким изложением теории совершенной конкуренции, а также является трудом, который заложил основы понимания природы прибыли, принятые в современной экономической теории. Свой анализ в этом плане Найт начинает с того, что противопоставляет друг другу два вида рисков. Вероятность одного можно оценить в некоторой степени и учесть при расчете субъектов рынка, работающих в условиях конкуренции. Второй же тип риска не поддается какой-либо оценке и характеризируется неопределенностью (uncertainty), как говорит Найт. В «Риск, неопределенность и прибыль» отмечается, что прибыль предприниматель представляет собой награду за принятие на себя «не страхуемого» риска.

Стоит также отметить другие значимые работы Френка Найта, среди которых особо выделяются «Экономическая организация» (Economic Organization), признанная классикой микроэкономической теории, и «Этика конкуренции» (The Ethics of Competition). Помимо этого многие произведения этого автора посвящены либеральным формам общественной организации и критике неудачных попыток в сфере социальной инженерии.

Книга «Риск, неопределенность и прибыль» может считаться средством для расширения и обогащения теоретического арсенала российской экономической науки.

Содержание книги Френка Найта "Риск, неопределенность и прибыль"

Место прибыли и неопределенности в экономической теории

Теории прибыли. связь изменений и риска с прибылью

Теория выбора и обмена

Совместное производство и капитализация

Экономические изменения и прогресс при отсутствии неопределенности

Второстепенные предпосылки совершенной конкуренции

Суть риска и неопределенности

Механизмы и способы преодоления неопределенности

Предприятие и прибыль

Менеджер на жалованье

Неопределенность и социальный прогресс

Социальные аспекты неопределенности и прибыли

Милтон Фридмен, Фрэнк Найт (1885–1972),

Согласно взглядам Ф. Найта логических рассуждений, Найт

Основной труд

Прибыль,

Ф. Найт

По утверждению Найта, Прибыль –

Будучи учеником и преемником Дж. Кларка, Ф. Найт

Й. Шумпетер (А. Маршалл),

Последователи Найта М. Фридмен.

Чикагскую школу представляет прежде всего ее глава – теоретик монетаризма Милтон Фридмен, а ее основателем считается экономист, философ и социолог Фрэнк Найт (1885–1972), признававший приоритетное значение «конкурентной экономики». Экономисты этой школы исследуют не столько общие, сколько отдельные проблемы экономической науки (теорию поведения, теорию информации и др.).

Согласно взглядам Ф. Найта законы экономической науки выводятся на основе логических рассуждений, интуитивно формулируемых исходных положений. Экономическая теория призвана рассматривать чисто экономические процессы, абстрагируясь от технологических, социальных, структурных элементов. Найт считал, что экономическая теория всегда абстрактна, она вынуждена опираться и на интуитивное знание.

Основной труд Ф. Найта «Риск, неопределенность и прибыль» (1921 г.). В нем рассматривается процесс образования прибыли.

Прибыль, по Найту, это не просто доход за управленческие услуги предпринимателя. В условиях стационарной экономики прибыль отсутствует. Она образуется лишь в специфических условиях, ее получают те предприниматели, которые способны предвидеть неожиданные перемены в сфере производства и обмена, готовы идти на риск.

Ф. Найт связывает получение прибыли с фактором неопределенности. Одно дело – предвидимая неопределенность, вероятность которой может быть исчислена (пожар, неурожай), она страхуется и входит в издержки. Другое дело – «уникальная неопределенность», связанная, к примеру, с неожиданными онъюнктурными колебаниями.

Не каждый может заранее точно предвидеть колебания спроса, реальные объемы производства, падение или взлет цен, изменение курса валюты.

Тот, кто способен оценить неопределенность, угадать оптимальный уровень цен, пойти на неподдающийся измерению риск, тот может иметь доходы, превышающие издержки. Действуя в условиях подлинной неопределенности, предприниматель в случае успешного развития событий получит прибыль.

По утверждению Найта, образование прибыли связано с фактором неопределенности. Если бы будущее было известно, то прибыль была бы невозможна. Прибыль – это результат риска, интуиции, удачи; своего рода премия за рискованное предприятие.

Прибыль возникает в условиях неопределенности в отношении того, что произойдет завтра. В нормальных условиях выручка покрывает все альтернативные издержки; прибыли нет, она равна нулю.

Будучи учеником и преемником Дж. Кларка, Ф. Найт спорил с ним, утверждая, что прибыль – это не просто факторный доход. В обычных условиях предприниматель как владелец капитала получает процент (а не прибыль).

В разработке теории прибыли участвовали многие экономисты: Й. Шумпетер обосновал теорию новатора, который получает прибыль за нововведения. Некоторые авторы связывают прибыль с функцией организации производства (А. Маршалл), с функцией приспособления к переменам. Каждый из подходов не является исчерпывающим, скорее они дополняют друг друга.

Последователи Найта развили его подход. Одним из продолжателей идей «конкурентной экономики» является М. Фридмен.

Найт Фрэнк считается классиком современной экономики. И это неудивительно - этот человек систематизировал огромные объемы данных, на основании которых сейчас действуют все процветающие предприятия (знают они это или нет). У него существует довольно большое научное наследство, среди которого особенное место занимает одна книга. Фрэнк Найт «Риск, неопределенность и прибыль» создал как труд, в котором рассмотрены основы предпринимательства и выхода в плюс. Но обо всём по порядку.

Кто такой Фрэнк Найт

Этот человек родился в 1885 году в семье ирландского фермера, проживавшего на территории американского штата Иллинойс. Он был первым ребёнком из одиннадцати детей. По имеющимся сведениям, Фрэнк Найт отличался значительным свободомыслием и образованностью. Кроме того, он проявлял усердное трудолюбие и значительный интеллект, благодаря чему получал хорошие оценки. Первоначально он поступил в Корнельский университет в 1913 году и начал изучать философию. Год спустя он переключился на экономическую теорию. Уже в 1916 году он написал диссертацию. Она называлась «Теория предпринимательской ценности и распределения», что позволило уже тогда судить о ширине и глубине его знаний. Так начал формироваться Фрэнк Найт-экономист. Тезисы его «Теория…» с определёнными изменениями представлены и в вышедшей в 1921 году книге «Риск, неопределенность и прибыль».

Специфика экономической теории

Фрэнк Найт превратил информацию в чистую абстракцию. Благодаря тому, что он обладал значительным запасом знаний в области социальных наук, философии и теологии, он высказал ряд интересных мыслей, которые относятся к вечным проблемам экономической теории. При этом следует отметить определённую раздвоенность. Так, с одной стороны рассматривалась как чистая наука. Считалось, что она имеет дело с заключениями, что были выведены из определённой системы положений, которые не ставятся вне сомнения. С другой стороны, она рассматривалась с точки зрения обычаев, институтов и правовых норм. Эти два подхода не являются примерёнными и органически дополняющими себя. При внимательном анализе трудов сложно не заметить, что господствует первая точка зрения.

Благодаря ей и получил первоначальную известность Фрэнк Найт. Прибыль, по его мнению, обладает уникальной природой. Так, доходы с капитала нельзя рассматривать вместе с рентой, процентом и заработной платой. Это связано с тем, что прибыль всегда имеет элемент неопределённости. При этом особое внимание уделялось специфическим особенностям. В первую очередь следует отметить разницу между неопределённостью и риском. Так, первая не может быть выражена ни одной статистикой, поскольку в основе неопределённости лежат неповторяющиеся события. При этом риск может быть выражен статистикой и застрахован (то есть, почти устранён). Неопределённость касается, в первую очередь, и является фундаментальным свойством всей экономической системы. Здесь имеются интересные нюансы.

Специфика теории неопределенности и прибыли

Если бы всё было четко определено, то тогда не нужно было бы управлять и контролировать в современном понимании этих слов. Сырье, товары и услуги просто шли бы к потребителям. Поэтому необходимо понимать, что блага создаются для рынка. В качестве основы выбора выступают прогнозы о потребностях потребителей. То есть производитель берёт на себя ответственность за удовлетворение нужд потребителя. Контроль и управление при этом возлагаются на малочисленную группу - предпринимателей. Благодаря наличию неопределённости перед ними стоят вопросы о том, что и как производить. Уверенные в себе люди берут на себя риск и предлагают сомневающимся и робким представителям человечества доход определённого уровня в обмен на конкретный результат.

Специфика книги «Риск, неопределённость и прибыль»

Следует отметить, что четко не определённые понятия не могут быть включены в совершенную модель без погрешностей. Поэтому предлагается автором во второй части книги теория совершенной конкуренции. Эта часть глубокая, четкая и одновременно краткая. Здесь её рассмотрение осуществляется вместе с риском и неопределённостью. Всё это происходит вместе с использованием методов по преодолению проблемных аспектов экономики. Особенное внимание здесь уделяется не/страхуемому риску. Рассматриваются его нюансы и особенные аспекты.

Москва, Ростов, Санкт-Петербург - возможно, все эти города имели бы более благопристойный вид (в плане различных нарушений, МАФов и тому подобному), если бы чиновники ознакомились с трудом «Риск, неопределённость и прибыль». Ведь эта книга вообще полезна не только управленцам, но и многим другим, кому приходится принимать решения (вроде чиновников). Ведь им приходится разбираться с рисками, тема которых хорошо освещена в данном труде. Также она будет предоставлять интерес для научных работников, студентов и аспирантов, которые учатся в вузах экономической направленности. Говоря о положительных моментах, следует отметить обширное доказательство теории, что дополнительно подтверждается аргументами и фактами. Благодаря этому разобраться в материалах книги сможет тот, кто имеет хотя бы малейшее представление об экономике. В книге есть двенадцать глав, но, несмотря на это, её объем сравнительно небольшой, поэтому при желании можно легко ознакомиться с содержимым, потратив на это день (или несколько, если читать вдумчиво). Сейчас представим вашему вниманию краткое содержание.

О чем говорится в первой части

Сам труд разделён на три части. Мы поговорим о первой части, которая состоит из двух глав. В первой рассматривается, какое же место занимает прибыль и неопределённость в экономической теории. Здесь происходит осмысление гипотез и теорий, что были допущены за время развития науки, которые были разработаны на момент жизни автора. Вторая глава занимается изучением теории прибыли, а также устанавливает связь между ней и риском.

О чем говорится во второй части

Начнём мы с третьей главы. В ней рассматривается теория выбора и обмена. Четвертая глава посвящена совместному производству и капитализации. Также здесь уделено внимание вопросу о том, почему же разные люди делают свой выбор в пользу определённой формы распределения благ. Пятая глава затрагивает экономические изменения. Кроме них рассматривается, каким был бы прогресс в случае отсутствия неопределенности. В шестой главе уделено внимание второстепенным предпосылкам для совершенной конкуренции.

О чем говорится в третьей части

Она начинается с седьмой главы. Здесь рассматривается суть неопределённости и риска. Её необходимо прочитать, чтобы разобраться с восьмой главой. В ней внимание уделено механизмам и способам преодоления неопределённости. В девятой главе рассматривается предприятие и прибыль. Это, пожалуй, одна из самых желанных глав для многих практиков и тех, кто хочет ими стать. Десятая глава является продолжением девятой, но здесь особенное внимание уделено управленцам, которые пребывают на жаловании. Также здесь автор концентрируется на иллюзорных вещах при ведении своего предприятия. В одиннадцатой главе уделено внимание неопределённости и социальному прогрессу. Ведь изменения являются одновременно и источниками проблем, и потенциальными возможностями для открытия резервов у предприятий. В двенадцатой главе внимание уделено социальным аспектам неопределённости и прибыли.

Найт Фрэнк X.

Knight Frank Н . (1885 - 1972)

Слава Найта как экономиста выходит далеко за пределы бесспорных достижений работы «Риск, неопределенность и прибыль» (Risk, Uncertainty and Profit, London School of Economics, 1921; Kelley, 1957; Harper, 1965): его преподавательская деятельность в межвоенные годы в Чикагском университете вдохновляла целые поколения студентов, а многие известнейшие экономисты признают, что в молодости их стимулировали скептические, путанные и перескакивающие с темы на тему лекции Найта.

Работа «Риск, неопределенность и прибыль» была первой книгой Найта, и ее классический статус не может скрыть того факта, что смысл этой книги никогда не были полностью усвоен основным направлением теории. Найт пытался ответить на вопрос, каким образом следует понимать прибыль в условиях совершенной конкуренции, если теория явно предполагает несовместимость прибыли с конкурентным равновесием. Найт предложил связать прибыль с таким явлением как неопределенность, которая возникает благодаря быстрым изменениям в экономике. Многие экономические риски подобны риску смерти в определенном возрасте: их объективную вероятность можно рассчитать и, следовательно, переложить через страхование на плечи других. Однако существуют и такие риски, которые ни при каких обстоятельствах нельзя привести к объективным измерениям, потому что такие события не имеют прецедентов в прошлом. Именно существование такого вида неопределенности позволяет предпринимателям зарабатывать положительную прибыль как положительную случайную разность между ожидаемыми и реализованными доходами предприятия, несмотря на совершенную конкуренцию и статическое равновесие длительного периода.

Прибыль может исчезнуть только в стабильной экономике, в которой все будущие события можно точно предвидеть. Таким образом, прибыль связана с выполнением особой роли, и актера на эту роль нельзя нанять на рынке, потому что прибыль по определению является остаточным доходом, определяем после того, как все остальные факторы вознаграждены по оговоренным ценам.

Шедевр Найта прекрасно выдержал испытание временем. Но увы, ему не удалось убедить ортодоксальных экономистов в том, что концепция неопределенности является чем-то иным, нежели подстрочным примечанием к общепринятой теории прибыли, и на самом деле помогает связать концы, которые не сходились еще со времен Адама Смита. Экономическая теория получила удовлетворительное объяснение прибыли, но ее основной фокус анализа остался сконцентрирован на факторах ценообразования в соответствии с принципами предельной производительности в статических условиях, когда прибыль равна нулю.

Фрэнк Найт родился на ферме в округе МакЛин, штат Иллинойс, в 1885 г. Получил степень бакалавра в Миллиганском колледже, штат Теннесси, в 1911 г., степень магистра - в Университете Теннесси в 1913 г., степень доктора - в Корнельском университете в 1916 г., причем тема его докторской диссертации звучала ни как иначе чем «риск, неопределенность и прибыль». Начал преподавательскую деятельность в Корнелле в 1918 г., в начале 1920-х переехал в Чикаго, затем в Айову, наконец, в 1927 г. вернулся в Чикаго, где и оставался в течение всей своей академической жизни. Ушел в отставку в 1955 г. Был президентом Американской экономической ассоциации в 1950 г. и награжден медалью Фрэнсиса Уокера 1 в 1957 г .

Работа Найта «Экономическая организация» (Economic Organization , University of Chicago Press , 1933; Kelley , 1951; Harper , 1966), сборник лекционных материалов, подготовленных в Университете Айовы в начале 1920-х, постепенно приобрела статус классики сама по себе. Некоторые ее характерные особенности, например, схема «колеса богатства» или модель круговых потоков в экономике, современное определение закона изменяющихся пропорций, а также акцент на уравнивание прибылей на пределах в качестве центрального принципа экономики, стали стандартными составляющими фактически каждого вводного учебника по экономике. Многие сложные и иногда озадачивающие очерки Найта по социальной философии, спровоцированные экономическим анализом, опубликованы в ряде книг: «Этика конкуренции и другие очерки» (Ethics of Competition and Other Essays , University of Chicago Press , 1935; Kelley , 1951), «Об истории и методе экономической теории: сборник очерков» (On the History and Method of Economics : Selected Essays , University of Chicago Press , 1956) и «Свобода и реформа: очерки по экономической теории и социальной философии» (Freedom and Reform : Essays in Economics and Social Philosophy , Harper 1947; Liberty Press , 1982).

В 1930-х он провел настоящую кампанию против австрийской теории капитала, опубликовав длинную серию статей с демонстрацией того, что капитал нельзя измерять с точки зрения «времени производства», как полагали австрийцы, а также что норма прибыли на капитал ни в каком смысле не является прибылью от ожиданий отложенного по времени выпуска продукции. Хотя его взгляды и вызвали возражения оппозиции, к концу десятилетия ему удалось добиться успеха, фактически подорвав признание австрийской теории капитала (см. Хайек Ф.). Ее исчезновение из основного направления экономической теории можно почти полностью объяснить активной кампанией Найта.

В замечательной статье «Некоторые заблуждения в интерпретации общественных затрат» (Some Fallacies in the Interpretation of Social Cost , Quarterly Journal of Economics , August 1924) Найт обнаружил серьезный недостаток в работе Пигу «Экономическая теория благосостояния» (Economics of Welfare », 1920), а именно, в том пункте, где Пигу делает предположение о том, что перегрузка дорог оправдывает вмешательство государства в виде налогообложения использования дорог. Вместо этого Найт продемонстрировал, что приватизация дорог приведет к взиманию платы за их использование, тем самым автоматически препятствуя перегружению. Другими словами, Найт указал на то, что позднее стало первой заповедью теории прав собственности: рынки будут эффективны только в том случае, если права на собственность в ограниченных ресурсах будут определены совершенно ясно (см. Демсец Г.). В своей последней книге «Интеллект и демократические акции» (Intelligence and Democratic Action, Harvard University Press, I960), включающей в себя лекции, прочитанные в Университете Виржинии, Найт возвращается к одной из своих любимых тем: чрезвычайно ограниченным возможностям рациональной «социальной инженерии» и заблуждениям, возникающим при рассмотрении социологии вообще и экономики в частности как способов решения практических проблем. Эти выводы имеют мрачный оттенок, но следует отметить тот существующий факт, что многие зрелые взгляды Найта на экономическую теорию также неутешительны: с его точки зрения, изучение экономики приводит к «пониманию», а не к истинному «объяснению» и, безусловно, не к точному предсказанию экономических событий.

Литература

J. М . Buchan, Knight, Frank Н ., in D. L. Sills (ed.), International Encyclopaedia of the Social Sciences, vol. 8 (The Free Press, 1968); W. Breit and R. L. Ransom, Frank H. Knight: Philosopher of the Counterrevolution in Economies, in Academic Scribblers: American Economists in Collision, 2-oe изд (Dryden Press, 1982); G. J. Stigler, Knight, Frank Hyneman, in J. Eatwell, M. Milgate and P. Newman (eds), The New Palgrave: A Dictionary of Economics, vol. 3 (Macmillan, 1987).

Литература на русском языке

Найт Ф. Прибыль // Вехи экономической мысли. Том 3 . Рынки факторов производства. Под общ. ред. В. М. Гальперина. СПб: Экономическая школа. 2000.

Главная » Методики обучения » Фрэнк Хейнеман Найт. Риск, неопределенность и прибыль